Equity Crowdfunding chegou ao Brasil e está revolucionando partes significativas dos setores de investimentos e mercados de capitais. Mas o que é o Equity Crowdfunding para o investidor? Confira aqui!

Em 2014, o WhatsApp foi comprado por U$ 19 bilhões pelo Facebook. Cinco anos antes, o WhatsApp era apenas dois programadores com um aplicativo que mal funcionava. O pagamento foi feito em grande parte com ações do Facebook, e até fechar em outubro de 2015, o valor efetivo da compra foi de U$ 22 bilhões.

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Em 2016, a Unilever comprou o Dollar Shave Club por U$ 1 bilhão em dinheiro. Cinco anos antes era apenas dois caras frustrados pelo custo de gilletes, decidindo entrar em uma incubadora de empresas.

Em 2017, a multinacional britânica de energia Centrica comprou a REstore por U$ 81 milhões, empresa que desenvolveu software inovador de gerenciamento de demanda para utilidades elétricas. A empresa começou seis anos antes com dois executivos saindo dos seus cargos em corporações para buscar investimento e aproveitar de uma oportunidade que tinha identificado no mercado.

Ainda no ano passado, o Private Equity TSG Consumer partners comprou 23% da cervejaria escocêsa BrewDog e, no ato, forneceu um “exit” para os investidores iniciais que tinha investido na micro-cervejaria por meio de uma rodada de equity crowdfunding em 2010, gerando um retorno de 2.800% para esses investidores em apenas 7 anos. Pouco depois, a BrewDog confirmou seus planos de fazer um IPO.

E todos no Brasil se lembram da história da XP Investimentos que, em vez de avançar com seu IPO planejado em 2017, vendeu metade da empresa para o Banco Itaú segundo um valuation de R$ 12 bilhões, 17 anos após ser fundada.

O que todas essas empresas tem em comum?

Todas começaram como startups; todos geraram retornos incríveis para seus investidores iniciais.

O fato é:

É possível ganhar uma fortuna investindo em startups, aplicando a estratégia certa e, lógico, com um alto grau de paciência.

Mas como investir em startups?

Equity crowdfunding.

Nesse post, vamos conversar sobre equity crowdfunding, uma nova modalidade de investimento que está revolucionando a maneira que investidores brasileiros buscam retornos financeiros.

O que é equity crowdfunding para o investidor?

Equity crowdfunding é a maneira mais fácil de investir em startups excelentes.

Equity crowdfunding, também conhecido no Brasil como crowdfunding de investimento ou investimento participativo, permite você investir diretamente em startups pré-selecionadas por plataformas autorizadas pela CVM, e assim construir um portfolio de startups com muita facilidade.

Antes no Brasil, era quase impossível você acessar oportunidades de investir em startups. A grande maioria de fundos não oferecia esse tipo de investimento, e os poucos fundos que investiam em startups foram fechados até para investidores qualificados, na prática. Assim, para você investir em startups e ter a possibilidade de retornos impressionantes, você tinha que fazer tudo do zero. Considerando todos os passos demorados necessários para investir em apenas uma startup de forma offline, não é mistério o porquê da grande maioria dos empresários, executivos e profissionais, que gostariam de participar desse mercado, terem desistido.

Era simplesmente inviável.

Procurar uma startup que precisasse de investimento, estudar o produto e mercado, conhecer os fundadores, fazer dezenas de conversas presenciais, contratar advogados e outros terceiros para estruturar o investimento, negociar o valuation e os termos de investimento, completar um processo de due diligence, mais conversas ainda. Enfim, era um full-time job e, no Brasil, tinham poucos investidores anjo que faziam, justamente por causa de todas as dificuldades.

Equity crowdfunding muda tudo isso.

Antes, apenas investidores profissionais e fundos podiam investir em startups na prática. Hoje você pode investir diretamente em excelentes startups do seu computador ou celular, como se estivesse comprando ações na Bolsa. Com equity crowdfunding, você pode investir em startups qualificadas, pré-selecionadas, em poucas horas ou até poucos minutos, sem sair de casa.

“Antes, apenas investidores profissionais e fundos podiam investir em startups. Hoje você pode investir diretamente em excelentes startups do seu computador ou celular, como se estivesse comprando ações na Bolsa.”

Mas de onde surgiu a ideia de equity crowdfunding e como chegou ao Brasil?

A origem do Equity Crowdfunding

Bem como o futebol, outra coisa que hoje em dia é completamente brasileira, o equity crowdfunding foi “importado” originalmente da Inglaterra.

Equity crowdfunding começou lá há sete anos atrás, quando empreendedores britânicos começaram a perguntar:

“Se você pode captar recursos financeiros online oferecendo um produto ou serviço por meio de crowdfunding normal, por que eu não posso fazer a mesma coisa, oferecendo participação societária da minha empresa?”

A resposta?

Poderia, mas isso não é mais um crowdfunding qualquer; isso é coisa séria. É investimento de verdade, que cai no âmbito do regulador financeiro, pois o que você descreveu são ofertas públicas de valores mobiliários. Oferecer esses investimentos online é como uma empresa oferecer suas ações na Bolsa de Valores por meio de um IPO.

O que é Equity Crowdfunding

Equity crowdfunding transforma o sentido da palavra crowdfunding por oferecer investimentos regulamentados pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM)

Após anos trabalhando com o regulador financeiro britânico – o FCA (versão britânica da CVM) – esses empreendedores lançaram as primeiras plataformas de equity crowdfunding.

As rodadas de investimento feitas por essas plataformas começaram pequenas, com empresas captando 50 – 100 mil libras cada. Seis anos depois, o equivalente a mais de R$ 1 bilhão são investidos anualmente em empresas fazendo rodadas de investimento via equity crowdfunding no Reino Unido.

E sabe o interessante?

O Brasil está seguindo esse mesmo caminho percorrido pelos britânicos.

Em julho do ano passado, a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) publicou nova regulamentação específica para o mercado de equity crowdfunding, também chamado crowdfunding de investimento – a Instrução CVM 588 – que define as regras específicas e cria uma segurança sólida e duradoura para investidores.

O que é Equity Crowdfunding

A CVM destaca a importância de equity crowdfunding em gerar nova atividade econômica no país

Assim, já é possível que investidores brasileiros acessem excelentes oportunidades de investimento em startups via plataformas autorizadas pela CVM – com muita facilidade, segurança e tudo 100% online.

Mas por que investidores tem tanto interesse investir em startups?

Para entender isso, é bom entender a tendência mundial de disrupção de indústrias tradicionais pelas startups.

Disrupção pelas startups: tendência mundial

Antigamente, as maiores empresas demoraram décadas para se estabelecer como uma empresa enorme. Essas empresas enormes tem produtos, serviços e modelos que funcionam, porém estão rapidamente virando obsoletos com os avanços impressionantes de tecnologia.

Essa tecnologia junto com acesso a capital de risco criou uma nova tendência mundial – uma verdadeira onda em que empresas enormes e estabelecidas estão sendo ameaçadas e, em alguns casos, destruídas pelas startups.

A Kodak foi destruída por máquinas digitais. A indústria inteira de música foi derrubado por música digital, iPods e em seguida, o Spotify. E hoje setores inteiros como hotelaria e transporte urbano estão sofrendo reviravoltas violentas por causa de empresas que começaram como startups, como AirBnB e Uber.

O que é Equity Crowdfunding

9 em 10 CEO’s acreditam que seu negócio esteja ameaçado pelas startups

As startups vêm equipadas com produtos e serviços inovadores e modelos de negócios escaláveis. Essas conseguem fazer igual ou melhor que as enormes empresas estabelecidas, por uma fração do custo.

E tem outra coisa:

As startups conseguem crescer a uma taxa impossível de se replicar em uma empresa tradicional. Startups podem ir de uma ideia com valuation de $0 para uma empresa de grande porte com valuation de $1 bilhão em menos de uma década.

“As startups podem ir de valuation $0,00 a $1.000.000.000,00
em menos de 10 anos”

É por isso que empresas enormes tem medo das startups.

Elas sabem que simplesmente não conseguem acompanhar.

Elas sabem melhor que ninguém suas próprias fraquezas e suas inabilidades de mudar e adaptar. Já viram outras empresas enormes e até setores inteiros ficando obsoletos decido às startups, senão completamente derrubados.

É uma onda inevitável – e como uma onda literal, essa não se pode parar – é surfar ou afogar. A onda já bateu fora há tempo e agora chegou no Brasil.

Para reparar isso, é preciso apenas pensar em quais são as maiores empresas no Brasil, e em seguida pensar quanto tempo essas empresas existem:

O que é Equity Crowdfunding

Vulnerável a disrupção: a maioria das maiores empresas brasileiras existem há 60 anos

Agora, faça o mesmo exercício com empresas norte-americanas:

 

O que é Equity Crowdfunding

O poder das startups: 4 das 10 maiores empresas americanas tem menos de 25 anos

É impressionante a diferença. A maioria das maiores empresas brasileiras existem há mais de 60 anos. Já, quatro das dez maiores empresas americanas tem menos de 25 anos.

E não é só isso.

Se continuarmos a olhar as empresas abaixo dessas 10 maiores nos EUA, encontramos mais de 100 dos chamados, “unicórnios” em 2017 – empresas startups com um valuation de mais de U$ 1 bilhão. Por outro lado, ainda conseguimos listar os unicórnios brasileiros por nome, pois até hoje existem apenas um punhado – 99Taxis, PagSeguro, NuBank e XP Investimentos, por exemplo.

Esse é o poder imenso da startup, e é por isso que investidores tem tanto interesse em investir em startups.

Investidores preferem surfar essa onda inevitável em vez de afogar nela. Eles perceberam que as startups serão as empresas enormes do futuro, e querem comprar uma parte desse futuro agora, quando o preço ainda está razoável.

Muitas das empresas enormes que são ameaçadas pelas startups já perceberam que tem que também achar alguma maneira “surfar”, e uma maneira comum que elas descobriram para fazer isso é de comprar as startups. De fato, a estratégia de empresas grandes adquirir startups menores já virou prática padrão de vários mercados. Assim, elas conseguem comprar a inovação, efetivamente, evitar a concorrência, e manter suas posições dominantes no mercado.

Para o investidor que investiu cedo na startup, isso pode ser um incrível resultado, pois o preço pago pela grande empresa é geralmente significativo.

O que é Equity Crowdfunding

A estratégia corporativa de comprar as startups para inovar significa uma oportunidade enorme para investidores

A maioria de startups fazem suas primeiras rodadas de investimento externo quando tem valuation na faixa de R$ 1 – 5 milhões.

Imagina investir em uma empresa quando tinha valuation de R$ 3 milhões e depois vender sua participação quando ela tem valuation de R$ 300 milhões.

Esse é o apelo e a enorme oportunidade de investir em startups.

Investimentos em startups são oportunidades enormes para investidores

Equity crowdfunding oferece essa oportunidade de não somente fazer parte das maiores empresas do amanhã, mas também de alcançar retornos financeiros bem significativos.

Por meio de equity crowdfunding, você pode investir em startups em suas rodadas seed e Micro-VC, comprando diretamente uma participação nessas empresas que tem um potencial de crescimento exponencial.

Para acessar oportunidades de investimento em startups, não é mais necessário investir milhões de reais em um fundo, arcando com seus custos altos, e menos necessário ainda virar um investidor-anjo full-time. Por plataformas de equity crowdfunding, você consegue selecionar e investir em startups de um “cardápio” pré-filtrado, com todas as informações que você precisa para tomar uma decisão juntadas online dentro da área da rodada de investimento. Por meio de equity crowdfunding, investir em startups é tão fácil quanto investir na Bolsa de Valores.

“Por meio de equity crowdfunding, investir em startups é tão fácil
quanto investir na Bolsa de Valores.”

A ideia de investir em startups é de alcançar retornos muito maiores do que é possível com investimentos mais tradicionais. De fato, os retornos que vêm de um portfólio de startups podem ser extremamente significativos.

Digamos que você compre 3% de uma startup por meio de uma plataforma de equity crowdfunding quando a empresa tem valuation de R$ 5 milhões – um investimento de R$ 150 mil.

Alguns anos depois e após outras rodadas de investimento, essa startup já virou um player importante no mercado. Tão importante que uma empresa enorme decidiu tentar comprar. A startup em que você investiu aceita, vendendo por um preço de R$ 300 milhões.

No momento de venda, é razoável assumir que você teria por volta de 1,5% da empresa investida, por causa das rodadas de investimento subsequentes. Assim, você recebe 1,5% de R$ 300 milhões = R$ 4,5 milhões.

De R$ 150.000,00 para R$ 4.500.000,00.

Um retorno para você de 30 vezes o valor investido.

O que é Equity Crowdfunding

A meta com investimentos em startups são retornos medidos em múltiplos do valor investido

É importante lembrar que investimentos em startups são de alto risco, de baixo liquidez, e que a maioria de startups não darão retornos para seus investidores. Isso faz parte dessa modalidade de investimento. É por isso que os investidores em startups mais sucedidos aplicam rigidamente a estratégia certa de diversificação e de construção de um portfólio de startups: limitando o valor global aplicado em startups e dividindo esse valor em parcelas parecidas para investir em várias startups.

Mas a oportunidade para investidores é clara.

Essas empresas têm um enorme potencial para crescer, com impressionante velocidade e escala. Equity crowdfunding oferece ao investidor brasileiro a chance única de acessar esses investimentos, participar desse crescimento e compartilhar os retornos financeiros.

 

O leque no mercado de acesso ao capital significa oportunidade enorme para investidores de startups

Mas como são esses investimentos na prática?

Equity crowdfunding na prática

Já tem plataformas de equity crowdfunding operando no Brasil e é muito fácil criar uma conta e começar a investir.

O processo de investimento é fácil e 100% online. Dentro de cada rodada de investimento, você consegue achar todas as informações que você precisa para tomar sua decisão de investimento, tais como o histórico da empresa e seus fundadores, descrição do produto e modelo de negócios, a proposta comercial e a oportunidade no mercado, projeções financeiras, tamanho do mercado, concorrência, documentos jurídicos, termos de investimento, e muito mais.

Uma diferença chave entre investimento em startups por meio de equity crowdfunding e investimentos na Bolsa é o seguinte:

Com investimentos em startups via equity crowdfunding, toda rodada tem um prazo e uma quantia limitada de investimentos disponíveis. Uma vez que os investimentos totais disponíveis são 100% reservados por investidores, a rodada fecha com sucesso e não existe mais cotas disponíveis.

Cada rodada conta com investidores Pessoa Jurídica e Pessoa Física investindo lado ao lado em uma rodada dinâmica que acontece em tempo real, com valores que variam de poucos até centenas de milhares de reais. A soma desses investimentos se vira o aporte que a startup precisa para executar a próxima fase do seu crescimento e avançar para as próximas etapas, cada vez mais próximo a gerar esses retornos impressionantes para seus investidores.

O que é Equity Crowdfunding

Rodadas de equity crowdfunding contam com investimentos individuais de entre R$ 5 mil e R$ 1 milhão

Conclusão: equity crowdfunding é investir em startups com facilidade e segurança

Equity crowdfunding está revolucionando a maneira em que investidores acessam investimentos de grande potencial para diversificar seus portfólios e buscar retornos acima da média.

O potencial de startups revolucionarem seus setores e gerar retornos impressionantes para seus investidores já foi comprovado fora e, agora, está acontecendo no Brasil.

É por isso que a oportunidade investir em startups é tão interessante para você como investidor.

Antes, investir em startups era quase impossível se você não fosse um fundo de Venture Capital ou um investidor profissional.

Hoje com plataformas de equity crowdfunding, esses investimentos estão disponíveis para você, significando que você também pode acessar oportunidades de investimento em startups e buscar retornos bem significativos com uma parte do seu portfólio de investimentos.

Gostaria de ler mais sobre investimentos em startups e o mercado de equity crowdfunding? Visite o Blog da EqSeed.

Para acessar as melhores oportunidades de investir em startups, visite a EqSeed – a primeira plataforma de equity crowdfunding autorizada pela CVM.

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