Equity pode gerar retornos acima da média

Mas, o que é equity exatamente?

O significado dessa palavra inglesa não é necessariamente claro para a maioria das pessoas.

Além disso, não é claro o benefício de investimentos de equity como parte do seu portfólio de investimentos.

Investimentos de equity tem características distintas de outros investimentos de renda fixa, por exemplo.

Nesse post, vamos entender o que é equity para que você possa alavancar essas características e montar um portfólio de investimentos com grandes potenciais de retorno.

Está sem tempo para ler agora? Ouça o artigo “O que é Equity” em áudio abaixo:

O que é Equity?

Equity é posse e direito aos lucros.

O Equity de uma empresa se trata especificamente da participação societária dela.

Essa participação é representada por valores mobiliários, como: quotas, ações, ou outros títulos.

Mas o que é equity, na prática?

Equity é posse, nos termos mais simples.

Quando você compra equity de uma empresa, você passa a ser um dos donos dela.

Geralmente, a porcentagem da empresa (equity) que você possui é também a porcentagem dos lucros da empresa que você tem direito.

O grande incentivo de possuir equity de uma empresa é o potencial retorno financeiro.

Como é o retorno do Equity, na prática?

Equity gera retornos pela venda e pelos dividendos.

Como mencionado, um investimento de equity é a compra de participação societária da empresa.

Quando você compra uma parte de uma empresa, você realiza retornos sob esse investimento de duas formas principais:

• Vendendo sua participação por um preço maior do que o preço de compra;
• Recebendo pagamentos de dividendos (distribuição de lucros).

E quanto você pode ganhar com investimentos de equity?

Investimentos de equity são investimentos de renda variável, pois o valor da sua participação em qualquer empresa é diretamente vinculado ao desempenho atual e futuro de tal empresa.

Assim, se você compra uma parte de uma empresa que cresce subsequentemente, você pode vender sua participação por um preço maior, e seu retorno bruto seria a diferença entre os dois valores.

Essa mesma empresa pode crescer tanto que ela começa a gerar lucros interessantes. Nesse caso, os diretores da empresa podem decidir ou reinvestir os lucros na própria empresa para crescer mais, ou distribuir esses lucros para os donos na forma de dividendos.

Não se esqueça:

Se você tem equity de uma empresa, você é um dos donos.

Assim, se os diretores decidirem distribuir lucros, você receberá uma porcentagem desses lucros correspondentes à sua porcentagem da equity. Se você tiver 3% da equity de uma empresa, por exemplo, você tem o direito de receber 3% dos dividendos pagos por ela.

Para entender melhor o que é equity, vamos ver um exemplo:

Você compra 2.000 ações (equity) da Corporação ABC, cotada na Bolsa de Valores, por R$ 100.000 – um preço de R$ 50 cada ação.

Depois, a Corporação ABC divulga seus relatórios, mostrando um crescimento interessante, e o preço das ações – do equity – sobe para R$ 75 cada.

Nesse momento, você poderia vender suas 2.000 ações.

Qual seria seu retorno?

Vender 2.000 ações por R$ 75 cada daria um total de R$ 150.000.

Assim, seu lucro bruto seria R$ 150.000 – R$ 100.000 = R$ 50.000.

E os dividendos?

Ao mesmo tempo, a Corporação ABC pode ter gerado um lucro nesse período e decidir pagar dividendos a você e aos demais acionistas.

Em nosso exemplo, vamos imaginar que a Corporação ABC gerou um lucro líquido de R$ 15 milhões durante esse ano e decidiu distribuir esse total como dividendos.

E vamos dizer que suas 2.000 ações representam 0,1% da equity total da empresa.

Quanto você receberia em dividendos?

Se você decidir não vender suas ações – sua equity – você receberia 0,1% dos R$ 15 milhões de dividendos = R$ 15.000.

Por que escolher Equity para incluir no seu portfólio de investimentos?

Uma das principais razões é que equity pode gerar retornos acima da média.

Investimentos de equity são ferramentas utilizadas por investidores para tentar atingir retornos muito acima do que é possível por meio de investimentos de renda fixa.

Com investimentos de renda fixa, você sabe qual será o seu retorno, pois isso é definido no momento de investir. Um título de dívida do governo se compromete a lhe pagar, por exemplo, a taxa da SELIC mais 3% ao ano.

Renda fixa oferece retornos estáveis e previsíveis, porém limitados.

Já os investimentos em equity são investimentos de renda variável.

Uma das coisas interessantes sobre investimentos de renda variável é o seguinte:

Eles oferecem uma possibilidade de ganhos ilimitados, na teoria.

Isto é devido ao fato que, a princípio, não existe um limite de quanto a empresa em que você investiu pode crescer, levando em conta um prazo indefinido.

Em inglês, dizemos que investimentos em equity podem ter  “unlimited upside” – ou seja, uma possibilidade de retornos ilimitados.

Mas o que isso significa em termos básicos?

Não existe nenhuma regra que limite quanto uma empresa pode crescer todo ano.

O valor de uma corporação cotada na Bolsa de Valores poderia crescer 20% em apenas um ano.

O valor de uma startup poderia crescer 1.000% em poucos anos.

O ponto é o seguinte:

Se você possui equity nessas empresas, você acompanha essa valorização.

A empresa não paga um valor limitado a você e depois fica com o resto dos lucros para ela.

Quando você tem equity em uma empresa, você participa de todos os benefícios financeiros dela proporcionalmente.

Assim, o valor da sua parte da empresa cresce juntamente com o valor da empresa, e isso pode gerar retornos extremamente interessantes.

Se a empresa em que você investe tiver um bom desempenho ao longo do tempo do seu investimento, o retorno gerado, seja por meio de ganhos de capital e/ou pelo pagamento de dividendos, pode ser muito maior que um retorno limitado que um investimento de renda fixa oferece.

É por isso, que investidores incluem investimentos de equity em seus portfólios: eles querem acesso a esses retornos potencialmente acima da média – acesso a esse “unlimited upside”.

Diversificação de portfólio é essencial

Na prática, toda empresa encontra um limite natural de crescimento, ditado pelo mercado e outros fatores.

Uma corporação cotada na Bolsa não vai valorizar 1000% em um ano.

Ela pode até ter um desempenho abaixo da expectativa, e o preço das suas ações pode cair, gerando uma perda para seus investidores.

Por isso, é essencial limitar os valores que você investe em empresas por meio de investimentos em equity, estudar essas empresas e aplicar uma estratégia de diversificação de portfólio.

Um portfólio de investimentos saudável é um portfólio diversificado, e o Equity cabe em todo tipo de portfólio de investimentos.

Um portfólio bem diversificado é composto por investimentos variados, tanto de renda variável quanto de renda fixa: ações, títulos de dívida, contratos de opção de compra, participações em startups – tudo em proporções que refletem o perfil do investidor.

Para o investidor que quer gerar retornos acima da média com seu portfólio, investimentos de equity são ferramentas essenciais para serem incluídas no seu portfólio nas devidas proporções.

O que é Private Equity?

O termo Private Equity, em inglês, pode ser traduzido para o português de forma literal como “Capital Privado”. Trata-se de uma forma privada de executar ações financeiras não ligadas à Bolsa de Valores, mas ligadas diretamente com as empresas.

Essa é uma modalidade de investimento cada vez mais utilizada. Ela consiste na compra de ações de empresas privadas com alto potencial de faturamento. Essas empresas não são listadas na Bolsa de Valores, e são em sua maioria startups.

No private equity, diferente do mercado de ações públicas, quem investe consegue ter maior acesso às informações da empresa, e participar ativamente com ideias para implementar melhorias estratégicas que impactem no aumento da lucratividade. 

Além disso, ao investir, a pessoa se torna sócia da empresa por um período estipulado (médio ou longo prazo). Após esse período, quem investiu adquire os lucros obtidos da sua parte e retira sua ação.

E Equity Fund?

Podemos traduzir o termo Equity Fund como “fundo de ações”, uma excelente oportunidade para pequenos investidores que querem entrar no mercado de ações de maneira diversificada e prática.

Esse é um modelo de investimento indicado para quem deseja adicionar ativos com alto potencial de retorno em sua carteira, mas não possui tempo ou interesse em acompanhar o mercado financeiro de ações.

Isso porque os fundos de ações são gerenciados por gestores financeiros, profissionais capacitados para identificar as melhores estratégias de investimento. Contudo, é importante destacar que ainda assim, trata-se de um investimento de risco, pois também são de renda variável.

O que é Brand Equity?

Como há diversos termos relacionados a equity, é importante saber diferenciar alguns deles. Podemos traduzir o termo brand equity como “valor da marca”, contudo, não se trata do valor do patrimônio físico de uma empresa, mas sim, de como ela é reconhecida no mercado.

Dessa forma, o brand equity é definido pela percepção que as pessoas têm da marca, sejam clientes, potenciais investidores, concorrentes, entre outros. Essa percepção pode interferir diretamente na valorização da empresa, uma vez que contribui para o fortalecimento da marca. Assim, quanto mais forte o brand equity, – a imagem da organização – maior é seu valor de mercado.

Por fim, o que é Equity Crowdfunding?

O termo em inglês Equity crowdfunding, bastante recorrente nos conteúdos da EqSeed, pode ser traduzido para o português como “Financiamento coletivo de capital”. Atualmente, essa é considerada a melhor maneira de investir em startups com grande potencial.

No Brasil, o Equity crowdfunding é conhecido como crowdfunding de investimento ou investimento participativo. Ele permite investir diretamente em startups pré-selecionadas por plataformas autorizadas pela CVM (como a EqSeed), possibilitando a construção de um portfólio diversificado de investimentos.

Para saber mais, confira nosso conteúdo completo: Equity crowdfunding – o que é?

O que é equity: conclusão

Resumindo o que é equity:

Equity é a posse de uma empresa e direito a uma parte dos lucros gerados por ela.

Investimentos de equity são ferramentas fortes, utilizadas por investidores para tentar alcançar retornos acima da média com seu portfólio de investimentos.

É importante entender o que é equity para que você possa incluir esses investimentos em seu portfólio e atingir os melhores resultados como investidor.

Se você ainda tem dúvidas, confira o vídeo neste post, em que Brian Begnoche, sócio-fundador da EqSeed, explica mais detalhadamente esse conceito.

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• Equity crowdfunding – mais empreendedores podem captar com novas regras                      

Para ter acesso a investimentos de equity em startups pré-filtradas, acesse o site da EqSeed. Acesse nosso blog para mais posts sobre investimentos e startups.